الخزينة (Treasury)

الخزينة هي الطبقة التشغيلية لإدارة النقد والعلاقة البنكية للمؤسسة. يُدار في نظام واحد صندوق الفرع والصندوق المركزي، والحسابات البنكية، والقبض والدفع، وتحويل الأموال بين الصناديق، والعهدة النقدية، والدورة الكاملة للشيك (من دفتر الشيكات إلى التحصيل أو الإرجاع).

لا تملك هذه الخدمة نواة مالية خاصة بها. فكل عملية، من قبض نقدي بسيط إلى إصدار شيك، تسجّل فورًا قيدًا محاسبيًا متوازنًا في النواة المالية المركزية، وتقرأ الرصيد دائمًا من هناك. لا يُخزَّن أي رصيد في الخزينة، ولذلك لا يوجد من حيث التصميم أي اختلاف بين الخزينة والمحاسبة.

وحدة الشيكات، وهي الجزء الأثقل من العمل اليومي للخزينة في إيران، منفَّذة بالكامل: من تعريف دفتر الشيكات وتوليد أوراقه تلقائيًا إلى مصمّم الطباعة المخصص الذي يطبع مبلغ الشيك وتاريخه ونصه بدقة المليمتر على ورقة الشيك الفعلية الخاصة بالبنك. وتتم التسوية البنكية بالاستناد إلى استيراد كشف الحساب البنكي والمطابقة التلقائية، دون الحاجة إلى اتصال بنكي مباشر.

صُمّم معمار تسجيل القيود بحيث لا تبقى أي عملية ناقصة: إذا انقطع الاتصال بالنواة المالية مؤقتًا، يُعاد إرسال القيد لاحقًا تلقائيًا ودون تكرار. وقد روجع هذا التصميم في ثلاث جولات تدقيق أعمال وتقنية منفصلة، واعتُمد للتشغيل الإنتاجي.