خزانهداری (Treasury)
موجودی نقد از صندوق شعبه تا خزانه مرکزی، حسابهای بانکی، دریافت و پرداخت و انتقال بین صندوقها. دستهچک تا وصول یا برگشت، تنخواهگردان و مغایرتگیری هم در همین سامانه است.
- حوزه
- مدیریت وجه نقد و بانک
- مشتریان هدف
- مؤسسات مالی و شرکتهایی با گردش نقدی و چک بالا
- قابلیتهای اصلی
- صندوق و حمل وجه، دریافت و پرداخت، دستهچک و چک، تنخواهگردان، مغایرتگیری بانکی
خزانهداری لایهٔ عملیاتی مدیریت وجه نقد و ارتباط بانکی مؤسسه است. صندوق شعبه و صندوق مرکزی، حسابهای بانکی، دریافت و پرداخت، انتقال وجه بین صندوقها، تنخواهگردان و کل چرخهٔ چک (از دستهچک تا وصول یا برگشت) در یک سامانهٔ واحد مدیریت میشوند.
این سرویس خودش هستهٔ مالی جداگانه ندارد. هر عملیات، از یک دریافت نقدی ساده تا صدور چک، بلافاصله یک سند حسابداری موزون در سامانهٔ حسابداری مرکزی ثبت میکند و مانده را همیشه از همانجا میخواند. هیچ ماندهای در خزانه ذخیره نمیشود، بنابراین اختلاف بین خزانه و حسابداری از نظر طراحی وجود ندارد.
ماژول چک، که بخش سنگین کار روزمرهٔ خزانهداری در ایران است، بهصورت کامل پیاده شده: از تعریف دستهچک و تولید خودکار برگها تا طراح چاپ اختصاصی که مبلغ، تاریخ و متن چک را با دقت میلیمتری روی برگهٔ فیزیکی بانک چاپ میکند. مغایرتگیری بانکی هم بر پایهٔ وارد کردن صورتحساب بانک و تطبیق خودکار انجام میشود، بدون نیاز به اتصال زندهٔ بانکی.
معماری ثبت سند بهگونهای طراحی شده که هیچ عملیاتی نیمهکاره نمیماند: اگر ارتباط با سامانهٔ حسابداری موقتاً قطع شود، سند بعداً بهطور خودکار و بدون تکرار دوباره ارسال میشود. این طراحی در سه دور ممیزی کسبوکاری و فنی جداگانه بررسی و برای تولید تأیید شده است.
قابلیتها و امکانات کلیدی
ساختار سلسلهمراتبی صندوق
تحویلدار، صندوق شعبه، خزانهٔ شعبه و خزانهٔ مرکزی با امکان حمل وجه بین سطوح و ثبت خودکار سند مربوطه.
دریافت و پرداخت
دریافت و پرداخت نقدی یا انتقالی، با سند حسابداری موزون خودکار برای هر تراکنش.
حسابهای بانکی شرکت
مدیریت چند حساب در چند بانک، با فهرست رسمی و بهروز بانکهای کشور.
دستهچک و چک صادره
تعریف دستهچک، تولید خودکار برگها، صدور چک با چرخهٔ وضعیت کامل (صادره، تحویل، پاس، برگشت، ابطال، مفقود).
طراح چاپ چک
طراح کشیدن و رهاکردن برای موقعیت دقیق مبلغ، تاریخ و متن روی برگهٔ فیزیکی، با کالیبراسیون میلیمتری و ثبت سابقهٔ چاپ.
چک دریافتی
پیگیری از لحظهٔ دریافت تا در جریان وصول، وصول نهایی، برگشت یا خرج چک نزد غیر.
تنخواهگردان
تخصیص، شارژ، ثبت هزینه و تسویه، با ماندهای که همیشه از تراکنشهای تأییدشده محاسبه میشود، نه یک عدد ذخیرهشده.
مغایرتگیری بانکی
وارد کردن صورتحساب بانک، تطبیق خودکار بر اساس مبلغ و تاریخ، تطبیق دستی برای موارد باقیمانده، و سند اصلاحی خودکار برای کارمزد یا سود کشفشده.
داشبورد نقدینگی
نمای جمعی موجودی صندوقها و حسابهای بانکی برای تصمیم روزانه.
صدور چک برای سرویسهای دیگر
وقتی سرویس دیگری (مثل بانکداری شرکتی) پرداخت با چک را انتخاب میکند، خزانه چک را صادر و سند آن را میزند، بدون نیاز به دخالت دستی.
ارزش کسبوکاری
بدون ابزار متمرکز، مدیریت صندوق و چک معمولاً در اکسل و کاربرگهای دستی پراکنده میماند و خطای انسانی در ثبت و پیگیری چک بالاست. این سرویس یک نقطهٔ واحد برای صندوق، بانک و چک میسازد و هر عملیات را همان لحظه به حسابداری وصل میکند. نتیجه، ماندهای است که همیشه با هستهٔ مالی یکی است، پیگیری قابل اتکای وضعیت هر چک، و مغایرتگیری بانکی سریعتر در پایان هر ماه.
نقاط تمایز
- مانده هیچگاه بهصورت مستقل ذخیره نمیشود؛ همیشه از هستهٔ مالی خوانده میشود، پس هرگز از حسابداری جدا نمیافتد.
- طراح چاپ چک اختصاصی با کالیبراسیون میلیمتری، بهجای وابستگی به فرم چاپی بانک.
- معماری ثبت سند قابل بازیابی که هیچ عملیاتی را نیمهکاره رها نمیکند و پس از سه ممیزی مستقل برای تولید تأیید شده است.
- فهرست بانکها و حسابهای بانکی بهصورت متمرکز نگهداری میشود و سایر سرویسهای پلتفرم همان هویت را میخوانند، بدون دادههای موازی و ناهماهنگ.
راهکارهایی که از این ماژول استفاده میکنند
این ماژول را روی دادهٔ نمایشی ببینید
در جلسهٔ معرفی، سناریوهای سازمان شما را روی نسخهٔ نمایشی دارا مرور میکنیم و به پرسشهای تیم فنی و مالی پاسخ میدهیم.