مدیریت سپرده
در بیشتر سامانهها، افزودن یک نوع سپردهٔ تازه یعنی سفارش تغییر به تیم نرمافزار. در دارا دستهٔ سپرده مجموعهای از سیاستهاست. کارشناس محصول تعیین میکند برداشت از این دسته مجاز است یا نه، مسدودی جزئی پذیرفته میشود یا نه، و سقف تکبرداشت و سقف روزانه چقدر است. حسابی که در این دسته افتتاح میشود، شمارهاش را از الگوی تعریفشده و رقم کنترل میگیرد و یک تفصیل اختصاصی در هستهٔ مالی پیدا میکند. از آن به بعد، هر واریز و برداشت سندی است که در همان تفصیل ثبت میشود.
قابلیتهای کلیدی
- ۰۱حدود سی سوئیچ سیاست برای هر دستهٔ سپرده
- ۰۲شمارهٔ حساب ساختهشده از الگو و رقم کنترل
- ۰۳مالکیت مشترک با درصد سهم، قاعدهٔ برداشت و گروه امضا
- ۰۴مسدودی کامل یا جزئی با ارجاع به قرارداد تسهیلات
- ۰۵نوزده کلید عملیات، از افتتاح و واریز تا کارمزد و رکود
- ۰۶صورتحساب و گردش با بازهٔ تاریخ در بکآفیس و اپ مشتری
دستههای سیاستمحور
رفتار حساب را دستهٔ آن تعیین میکند. هر دسته حدود سی سوئیچ دارد که با آنها مشخص میشود چه عملیاتی روی حساب مجاز است و در چه حدی. به این ترتیب سپردهٔ قرضالحسنهٔ جاری، پسانداز اعضا یا حساب ویژهٔ یک طرح هر کدام دستهٔ خودشان را دارند و برای تعریف نوع تازه، کافی است دستهای با تنظیمات مناسب ساخته شود.
- اجازهٔ برداشت و واریز
- پذیرش مسدودی جزئی
- سقف تکبرداشت و سقف روزانه
- الگوی شمارهگذاری حساب
مالکیت مشترک و گروه امضا
حسابی که چند صاحب دارد، سهم هر کدام را به درصد نگه میدارد. برای برداشت میتوان قاعده گذاشت؛ مثلاً امضای همهٔ صاحبان، یا امضای هر یک از اعضای گروه امضا. این قاعدهها روی خود حساب ثبت میشوند و هنگام برداشت بررسی میشوند.
- سهم هر صاحب حساب به درصد
- قاعدهٔ برداشت برای حساب مشترک
- گروه امضا
مسدودی و وثیقه
وقتی سپرده پشتوانهٔ یک وام قرار میگیرد، تمام یا بخشی از مانده مسدود میشود و این مسدودی به شمارهٔ قرارداد تسهیلات ارجاع دارد. کارمند باجه میبیند چه مبلغی و به خاطر کدام پرونده بسته شده است و با تسویهٔ وام، آزادسازی از همان ارجاع پیگیری میشود. موجودی قابل برداشت همیشه برابر است با مانده منهای مسدودیهای فعال.
- مسدودی کامل یا جزئی
- ارجاع هر مسدودی به قرارداد مربوط
- موجودی در دسترس، محاسبهشده از هستهٔ مالی
عملیات و صورتحساب
نوزده کلید عملیات همهٔ کارهای روزمرهٔ حساب را پوشش میدهند؛ از افتتاح، واریز و برداشت تا کسر کارمزد و تغییر وضعیت حساب راکد. صورتحساب و گردش حساب با بازهٔ تاریخ هم در بکآفیس در دسترس است و هم در اپ مشتری، و هر دو از یک منبع خوانده میشوند.
- نوزده کلید عملیات حساب
- صورتحساب با بازهٔ تاریخ
- نمای یکسان در بکآفیس و اپ مشتری
حسابهای سپرده در دارا به ماژول امتیاز و اهلیت هم وصلاند. اگر صندوق یا بانک سقف وام را به سابقهٔ سپردهگذاری گره زده باشد، ماندهٔ روزانهٔ همین حسابها هر شب به امتیاز تبدیل میشود. جزئیات در صفحهٔ مدلهای امتیازی و اهلیت آمده است.
ماژولهایی که این راهکار روی آنها کار میکند
هستهٔ مالی مرکزی
هستهٔ مالی
چارت حساب هر شرکت، سطحهای تفصیل، سند و دورهٔ مالی در این ماژول نگهداری میشود. ماندهٔ هر حساب در پلتفرم از همینجا خوانده میشود و ماژولهای دیگر اثر مالی خود را فقط با ثبت سند در آن میگذارند.
سپردهٔ قرضالحسنه
مالی و پرداخت
حساب سپرده از افتتاح با شمارهای که از الگو و رقم کنترل ساخته میشود، تا مالکیت مشترک، مسدودی وثیقهای و صورتحساب مشتری. رفتار هر دسته با سوئیچهای سیاست تنظیم میشود.
وثیقه
اعتباری
ثبت و ارزشگذاری نسخهدار وثیقه، ترهین و آزادسازی. آزادسازی فقط زمانی انجام میشود که وضعیت پروندهٔ تسهیلات آن را مجاز بداند.
امتیاز و اهلیت
اعتباری
ماندهٔ روزانهٔ حسابها را با روش امتیازدهی تعیینشده به امتیاز تبدیل میکند و امتیاز را با سیاست اهلیت به سقف تسهیلات میرساند.
راهکارهای دیگر
این راهکار را روی دادهٔ نمایشی ببینید
در جلسهٔ معرفی، سناریوهای سازمان شما را روی نسخهٔ نمایشی دارا مرور میکنیم و به پرسشهای تیم فنی و مالی پاسخ میدهیم.