هستهٔ بانکداری و صندوق قرضالحسنه
هستهٔ مالی دارا جایی است که پول در آن ثبت میشود. سپرده، تسهیلات، کارت، کیف پول و خزانه هیچکدام مانده را پیش خود نگه نمیدارند. هر عملیاتی که اثر مالی دارد به سند تبدیل میشود و در این هسته مینشیند، و هر گزارشی که مانده نشان میدهد از همینجا میخواند. برای واحد مالی نتیجه روشن است: عددی که در بکآفیس، اپ مشتری و گزارش پایان دوره دیده میشود یکی است و برای بستن دوره لازم نیست میان چند زیرسیستم مغایرتگیری کرد.
قابلیتهای کلیدی
- ۰۱چارت حساب تا شش سطح تفصیل، با تخصیص کد بدون تداخل
- ۰۲سند در سه مرحلهٔ یادداشت، موقت و دائم
- ۰۳شمارهٔ عطف پیاپی و بازگشتناپذیر برای هر دورهٔ مالی
- ۰۴افتتاحیه و اختتامیه با پیشنمایش سند پیش از ثبت
- ۰۵گزارشهای مالی از تراز آزمایشی و گردش حساب تا ترازنامه و صورت سود و زیان
- ۰۶ثبت سند از سوی ماژولها با کلید یکتا، بدون خطر ثبت تکراری
- ۰۷خزانهداری از باجه تا خزانهٔ مرکزی، با چک، تنخواه و مغایرت بانکی
چارت حساب و سطحهای تفصیل
چارت حساب هر شرکت از سرفصل کل و معین شروع میشود و تا شش سطح تفصیل پایین میرود. تفصیلها شناورند، یعنی یک تفصیل میتواند زیر چند سرفصل به کار برود و لازم نیست برای هر ترکیب کد تازه ساخت. هر حساب سپرده، هر کیف پول و هر قرارداد تسهیلات تفصیل اختصاصی خود را دارد، پس گردش حساب تفصیلی یک مشتری همان صورتحسابی است که او در اپ میبیند. تخصیص کد در یک عملیات اتمیک انجام میشود تا دو کاربر همزمان به یک کد نرسند.
- سرفصل کل و معین و تا شش سطح تفصیل
- تفصیل شناور، قابل استفاده زیر چند سرفصل
- گردش حساب کل، معین و تفصیلی با بازهٔ تاریخ
سند و دورهٔ مالی
سند با یادداشت شروع میشود، به موقت میرسد و با قطعی شدن دائم میشود. این گذارها در خود سامانه قفل شدهاند و سند دائم را نمیتوان بیسروصدا ویرایش کرد. شمارهٔ عطف هر دوره از شمارندهٔ اختصاصی همان دوره میآید، پس شمارهها پشت سر هماند و جای خالی یا تکرار در آنها پیدا نمیشود. افتتاحیه و اختتامیه پیش از ثبت پیشنمایش دارند تا حسابدار ببیند چه سندی قرار است صادر شود.
- گذار یادداشت، موقت و دائم با کنترل سامانه
- شمارندهٔ اختصاصی برای هر دورهٔ مالی
- پیشنمایش افتتاحیه و اختتامیه
- تراز آزمایشی، ترازنامه و صورت سود و زیان
خزانهداری
موجودی نقد از باجهٔ شعبه تا خزانهٔ مرکزی دنبال میشود. دستهچکها ثبت میشوند و هر چک در چرخهٔ سیزدهوضعیتی خود، از صدور و واگذاری تا وصول یا برگشت، جلو میرود و هر تغییر وضعیت سند متناظر خودش را دارد. تنخواهگردانها و مغایرتگیری با صورتحساب بانکها هم در همین بخش انجام میشود.
- باجه، خزانهٔ شعبه و خزانهٔ مرکزی
- دستهچک و چرخهٔ سیزدهوضعیتی چک
- تنخواهگردان و مغایرت بانکی
ماژولها چطور سند ثبت میکنند
هر ماژولی که اثر مالی دارد، مثل سپرده یا تسهیلات، درخواست ثبت سند را همراه با یک کلید یکتا میفرستد. اگر همان درخواست به هر دلیلی دوباره برسد، سند دومی ساخته نمیشود. شکل سند هم در الگوساز سند تعریف میشود و فرمول بدهکار و بستانکار در کد ماژولها پراکنده نیست؛ اگر واحد مالی بخواهد سرفصل یک کارمزد را عوض کند، الگو را تغییر میدهد.
- کلید یکتا روی هر درخواست ثبت سند
- الگوی سند با فرمول بدهکار و بستانکار
- هیچ ماژولی مانده را پیش خود نگه نمیدارد
برای صندوقهای قرضالحسنه، همین هسته جای نرمافزار حسابداری جداگانه را هم میگیرد. سپردهٔ اعضا، وامهای پرداختی، اقساط دریافتی و هزینههای صندوق در یک چارت حساب ثبت میشوند و گزارش پایان سال از همان دادهای ساخته میشود که کارمند باجه هر روز با آن کار میکند.
هستهٔ مالی چندشرکتی است. هر شرکت یا صندوق چارت حساب، دورهٔ مالی و کاربران خود را دارد و دادهها از هم جدا نگه داشته میشوند. مقایسهٔ میان شرکتها فقط در حدی ممکن است که مجوز کاربر اجازه بدهد.
ماژولهایی که این راهکار روی آنها کار میکند
هستهٔ مالی مرکزی
هستهٔ مالی
چارت حساب هر شرکت، سطحهای تفصیل، سند و دورهٔ مالی در این ماژول نگهداری میشود. ماندهٔ هر حساب در پلتفرم از همینجا خوانده میشود و ماژولهای دیگر اثر مالی خود را فقط با ثبت سند در آن میگذارند.
خزانهداری
مالی و پرداخت
موجودی نقد از باجهٔ شعبه تا خزانهٔ مرکزی، دستهچک و چرخهٔ سیزدهوضعیتی چک، تنخواهگردان و مغایرتگیری با صورتحساب بانک.
الگوساز سند
هستهٔ مالی
الگوی سند حسابداری با فرمول بدهکار و بستانکار. رویدادهای مالی ماژولها با این الگوها به آرتیکلهای سند تبدیل میشوند و قاعدهٔ حسابداری در کد ماژولها پخش نمیشود.
زمانبند مرکزی
زیرساخت
کارهای زماندار همهٔ ماژولها، مثل محاسبهٔ شبانهٔ جریمهٔ اقساط یا امتیاز روزانه، از یک زمانبند اجرا میشوند؛ منطق هر کار نزد ماژول صاحب آن میماند.
راهکارهای دیگر
این راهکار را روی دادهٔ نمایشی ببینید
در جلسهٔ معرفی، سناریوهای سازمان شما را روی نسخهٔ نمایشی دارا مرور میکنیم و به پرسشهای تیم فنی و مالی پاسخ میدهیم.