النظام المصرفي الأساسي وصناديق القرض الحسن
النواة المالية في دارا هي المكان الذي تسجل فيه الأموال. ولا تحتفظ الودائع ولا التمويل ولا البطاقات ولا المحافظ ولا الخزينة برصيد خاص بها. كل عملية لها أثر مالي تتحول إلى قيد يستقر في هذه النواة، وكل تقرير يعرض رصيدًا يستمده من هنا. والنتيجة بالنسبة إلى الإدارة المالية واضحة: الرقم الذي يظهر في المكتب الخلفي وفي تطبيق العملاء وفي تقرير نهاية الفترة رقم واحد، ولا حاجة عند إقفال الفترة إلى مطابقة عدة أنظمة فرعية بعضها مع بعض.
القدرات الرئيسية
- 01دليل حسابات حتى ستة مستويات تفصيل، مع تخصيص الرموز دون تعارض
- 02القيد بثلاث مراحل: مسودة ومؤقّت ونهائي
- 03رقم تسلسلي للقيود متتابع وغير قابل للتراجع في كل فترة مالية
- 04قيود الافتتاح والإقفال مع معاينة القيد قبل تسجيله
- 05تقارير مالية من ميزان المراجعة وحركة الحساب إلى الميزانية العمومية وقائمة الدخل
- 06تسجيل القيود الواردة من الوحدات بمفتاح فريد، دون خطر التكرار
- 07الخزينة من الشبّاك إلى الخزينة المركزية، مع الشيكات والعهدة النقدية والتسوية البنكية
دليل الحسابات ومستويات التفصيل
يبدأ دليل الحسابات لكل شركة بالبنود العامة والمساعدة، ويتفرع نزولًا حتى ستة مستويات تفصيل. والحسابات التفصيلية عائمة، أي أن الحساب التفصيلي الواحد يمكن استخدامه تحت عدة بنود، فلا حاجة إلى إنشاء رمز جديد لكل تركيبة. ولكل حساب وديعة وكل محفظة وكل عقد تمويل حساب تفصيلي مخصّص له، لذلك تكون حركة الحساب التفصيلي للعميل هي نفسها كشف الحساب الذي يراه في التطبيق. ويجري تخصيص الرموز في عملية ذرّية واحدة، حتى لا يحصل مستخدمان يعملان في الوقت نفسه على الرمز ذاته.
- بنود عامة ومساعدة وحتى ستة مستويات تفصيل
- حساب تفصيلي عائم يستخدم تحت عدة بنود
- حركة الحساب العام والمساعد والتفصيلي لفترة محددة
القيد والفترة المالية
يبدأ القيد مسودة، ثم يصبح مؤقّتًا، ويصير نهائيًا عند اعتماده. وهذه الانتقالات محكومة داخل النظام نفسه، فلا سبيل إلى تعديل القيد النهائي في الخفاء. ويأتي الرقم التسلسلي للقيود في كل فترة من عدّاد مخصّص لتلك الفترة، فتتوالى الأرقام دون فجوات أو تكرار. ولقيود الافتتاح والإقفال معاينة قبل التسجيل، ليطّلع المحاسب على القيد الذي سيصدر.
- انتقال القيد من مسودة إلى مؤقّت فنهائي بضبط من النظام
- عدّاد مخصّص لكل فترة مالية
- معاينة قيود الافتتاح والإقفال
- ميزان المراجعة والميزانية العمومية وقائمة الدخل
الخزينة
يجري تتبّع النقد المتوفّر من شبّاك الصرّاف في الفرع حتى الخزينة المركزية. وتسجل دفاتر الشيكات، ويمضي كل شيك في دورة حياته ذات الحالات الثلاث عشرة، من الإصدار والتسليم إلى التحصيل أو الإرجاع، ولكل تغيير في حالته قيد مقابل. وفي هذا القسم أيضًا تدار العهدة النقدية، وتجري التسوية مع كشوف الحسابات البنكية.
- شبّاك الصرّاف وخزينة الفرع والخزينة المركزية
- دفاتر الشيكات ودورة حياة الشيك ذات الحالات الثلاث عشرة
- العهدة النقدية والتسوية البنكية
كيف تسجل الوحدات قيودها
كل وحدة ذات أثر مالي، كالودائع أو التمويل، ترسل طلب تسجيل القيد مقرونًا بمفتاح فريد. وإذا وصل الطلب نفسه مرة أخرى لأي سبب، فلن ينشأ قيد آخر. أما شكل القيد فيعرّف في منشئ قوالب القيود، فلا تكون معادلات المدين والدائن مبعثرة في شيفرة الوحدات؛ وإذا أرادت الإدارة المالية تغيير بند الحساب الخاص برسم معين، عدّلت القالب.
- مفتاح فريد في كل طلب تسجيل قيد
- قالب القيد بمعادلات المدين والدائن
- لا تحتفظ أي وحدة برصيد خاص بها
في صناديق القرض الحسن، تغني هذه النواة نفسها عن برنامج محاسبي منفصل. فودائع الأعضاء والقروض الممنوحة والأقساط المحصّلة ومصروفات الصندوق تسجل كلها في دليل حسابات واحد، ويستخرج تقرير نهاية السنة من البيانات ذاتها التي يعمل عليها الصرّاف كل يوم.
النواة المالية متعددة الشركات. لكل شركة أو صندوق دليل حساباته وفتراته المالية ومستخدموه، وتبقى البيانات منفصلة بعضها عن بعض. ولا تتاح المقارنة بين الشركات إلا في الحدود التي تسمح بها صلاحيات المستخدم.
وحدات المنصة التي يعمل عليها هذا الحل
النواة المالية المركزية
النواة المالية
تحفظ هذه الوحدة دليل حسابات كل شركة ومستويات التفصيل والقيود والفترات المالية. ومنها يقرأ رصيد كل حساب في المنصة، ولا تترك الوحدات الأخرى أثرها المالي إلا بتسجيل القيود فيها.
الخزينة
المالية والمدفوعات
النقد المتوفّر من شبّاك الصرّاف في الفرع حتى الخزينة المركزية، ودفاتر الشيكات ودورة حياة الشيك ذات الحالات الثلاث عشرة، والعهدة النقدية، والمطابقة مع كشف الحساب البنكي.
منشئ قوالب القيود
النواة المالية
قوالب للقيود المحاسبية بصيغ للمدين والدائن. تتحول الأحداث المالية في الوحدات عبر هذه القوالب إلى بنود قيود، فلا تتبعثر القواعد المحاسبية في شيفرة الوحدات.
المجدول المركزي
البنية التحتية
تنفذ المهام المجدولة لجميع الوحدات، مثل الاحتساب الليلي لغرامات الأقساط أو النقاط اليومية، من مجدول واحد، ويبقى منطق كل مهمة لدى الوحدة التي تملكها.
حلول أخرى
شاهد هذا الحل على بيانات تجريبية
في الجلسة التعريفية نستعرض سيناريوهات مؤسستك على النسخة التجريبية من دارا، ونجيب عن أسئلة فريقيك التقني والمالي.