داشبورد منابع، مصارف و تعهدات
مدیر مالی یک صندوق یا بانک هر روز باید بداند چقدر منابع در اختیار دارد، چه مقدار از آن به تسهیلات رفته، چه مبلغی مسدود یا در تعهد است و وصول اقساط در چه وضعی است. در بسیاری از سازمانها این اعداد از چند گزارش جدا جمع میشوند و هیچکدام دقیقاً با دیگری نمیخواند. داشبوردهای دارا مستقیم از هستهٔ مالی و ماژولهای دامنه میخوانند، پس عددی که مدیر میبیند همان عددی است که در حسابها ثبت شده است.
قابلیتهای کلیدی
- ۰۱ماندهٔ لحظهای صندوقها و حسابهای بانکی سازمان
- ۰۲منابع: سپرده به تفکیک دسته، شعبه و مشتری
- ۰۳مصارف: پرتفوی تسهیلات، طبقهبندی و ذخیرهگیری
- ۰۴تعهدات: مسدودی وثیقهای، ضمانتنامه و اعتبار تخصیصیافته
- ۰۵گزارشهای نظارتی و نسبتهای مالی مانند ROA و ROE
منابع
ماندهها از هستهٔ مالی خوانده میشوند و به تفکیک دستهٔ سپرده، شعبه و مشتری نمایش داده میشوند. موجودی صندوقهای نقد و حسابهای بانکی سازمان هم در همین نما کنار سپردهها قرار میگیرد.
- سپرده به تفکیک دسته و شعبه
- مشتریان عمده
- موجودی نقد و بانک
مصارف
پرتفوی تسهیلات بر اساس عقد، خط اعتباری و شعبه دیده میشود. وضعیت وصول اقساط، طبقهبندی معوقات و ذخیرهٔ مطالبات هم در همین بخش دیده میشود.
- پرتفوی به تفکیک عقد
- طبقهبندی معوقات
- ذخیرهٔ مطالبات
تعهدات و نسبتها
مبالغی که بهعنوان وثیقه مسدود شدهاند، ضمانتنامهها و اعتبارهای تخصیصیافتهای که هنوز مصرف نشدهاند، در بخش تعهدات جمع میشوند. نسبتهایی مثل بازده دارایی و بازده حقوق صاحبان سهام و گزارشهای نظارتی هم از همین داده ساخته میشوند.
- مسدودی وثیقهای
- ضمانتنامه و اعتبار تخصیصیافته
- نسبتهای مالی و گزارش نظارتی
ماژولهایی که این راهکار روی آنها کار میکند
هستهٔ مالی مرکزی
هستهٔ مالی
چارت حساب هر شرکت، سطحهای تفصیل، سند و دورهٔ مالی در این ماژول نگهداری میشود. ماندهٔ هر حساب در پلتفرم از همینجا خوانده میشود و ماژولهای دیگر اثر مالی خود را فقط با ثبت سند در آن میگذارند.
خزانهداری
مالی و پرداخت
موجودی نقد از باجهٔ شعبه تا خزانهٔ مرکزی، دستهچک و چرخهٔ سیزدهوضعیتی چک، تنخواهگردان و مغایرتگیری با صورتحساب بانک.
سپردهٔ قرضالحسنه
مالی و پرداخت
حساب سپرده از افتتاح با شمارهای که از الگو و رقم کنترل ساخته میشود، تا مالکیت مشترک، مسدودی وثیقهای و صورتحساب مشتری. رفتار هر دسته با سوئیچهای سیاست تنظیم میشود.
تسهیلات
اعتباری
پرونده از درخواست و بررسی مدارک تا پرداخت، اقساط و تسویه در این ماژول جلو میرود. هر محصول به یکی از عقود اسلامی و ماشینحساب همان عقد وصل است.
پرتفوی سرمایهگذاری
مالی و پرداخت
هر سرمایهگذاری سازمان کنار سقفی که آییننامه برایش تعیین کرده دیده میشود و فاصلهٔ آن تا سقف اندازهگیری و گزارش میشود.
راهکارهای دیگر
این راهکار را روی دادهٔ نمایشی ببینید
در جلسهٔ معرفی، سناریوهای سازمان شما را روی نسخهٔ نمایشی دارا مرور میکنیم و به پرسشهای تیم فنی و مالی پاسخ میدهیم.